Si te casaste recientemente o planeas casarte pronto, tu situación financiera, legal y fiscal podría verse
afectada. éstos son algunos elementos importantes a considerar:
Declaración pro forma del año vigente
Lleva tus recibos de sueldo más recientes junto con las declaraciones de impuestos del año pasado a un Profesional de impuestos y pídele que te prepare una declaración conjunta pro forma. Asegúrate de que el Profesional de impuestos esté enterado de todos los elementos que serán diferentes.
Por ejemplo, si ninguno de los dos ha sido propietario de una vivienda y van a comprar una, el Profesional de impuestos tendrá en cuenta los intereses y los impuestos que esperan pagar. Si la declaración conjunta pro forma tiene como resultado un saldo a pagar y esto es insatisfactorio para ti, puedes aumentar tus retenciones presentando nuevos Formularios W-4 o haciendo pagos de impuestos estimados para cubrir el saldo a pagar esperado.
Debido a tus nuevos ingresos combinados, puedes perder beneficios (como el Crédito por ingresos de trabajo y el Crédito de impuestos por hijo) que podías reclamar antes de casarte, especialmente si presentabas tu declaración como Jefe de familia antes del matrimonio.
Número de Seguro Social
Tu número de Seguro Social se mantiene igual sin importar tu estado civil o tu estado civil para efectos de la declaración. Si cambias de nombre, debes solicitar una tarjeta del Seguro Social con tu nuevo nombre. Este proceso sólo se puede hacer a través de la oficina del Seguro Social de tu localidad. Si tu nombre y número no concuerdan, es posible que haya una demora en el procesamiento de tu declaración de impuestos y en los reembolsos que se te adeudan.
Nueva dirección
Si te mudas a una nueva dirección después de casarte, te recomendamos que informes al IRS. No es obligatorio,
pero si la oficina de correos no presenta correctamente tu formulario de cambio de dirección, puede haber demoras en los
reembolsos y en toda la correspondencia con el IRS. Para tu cambio de dirección, presenta el
Formulario 8822 (sólo disponible en inglés).
Estado civil para efectos de la declaración
Tu estado civil el último día del año determina tu estado civil para efectos de la declaración de todo el año. Si estás casado, tú y tu cónyuge pueden elegir presentar una declaración conjunta o declaraciones separadas. A menos que sea necesario que presentes la declaración por separado, debes calcular tus impuestos de ambos modos (en una declaración conjunta y en declaraciones separadas) para determinar el estado civil para efectos de la declaración que es mejor para ti.
Casado que presenta una declaración conjunta: puedes elegir Casado que presenta una declaración conjunta
como tu estado civil para efectos de la declaración si estás casado y tú y tu cónyuge están
de acuerdo en presentar una declaración conjunta. Con una declaración conjunta:
- Declaras tus ingresos combinados y deduces tus gastos permitidos combinados.
- Tus impuestos pueden ser menores que tus impuestos combinados para los otros estados civiles para efectos de la declaración.
- Puedes calificar para beneficios de impuestos que no se aplicarían si presentaras tu declaración por separado.
Casado que presenta una declaración por separado: este estado civil para efectos de la declaración puede beneficiarte si quieres ser responsable solamente de tus impuestos o si resulta en menos impuestos combinados que al presentar una declaración conjunta. Con declaraciones separadas:
- Por lo general sólo declaras tus propios ingresos, exenciones, créditos y deducciones en tu
declaración individual.
- Puedes reclamar una exención para tu cónyuge si tu cónyuge no tuvo ingresos brutos y no fue
dependiente de otra persona.
- Por lo general, pagarás más impuestos combinados en declaraciones separadas de lo que pagarías en una declaración conjunta porque no puedes reclamar tantos créditos y deducciones.
Los contribuyentes casados habitualmente presentan una declaración conjunta por los beneficios y créditos fiscales adicionales. Si eliges Casado que presenta una declaración por separado como tu estado civil para efectos de la declaración, se aplican reglas especiales. Para obtener más información sobre la presentación de la declaración por separado, consulta la
Publicación 501 del IRS (sólo disponible en inglés) o comunícate con un
Profesional de impuestos de H&R Block.
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Formulario 8822 - Change of Address (Cambio de dirección)
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Formulario SS-5
- Application for a Social Security Card (Solicitud de tarjeta del Seguro Social)
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Marriage or Divorce
- Check your Social Security Number (Verificación del número de Seguro Social)
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Innocent Spouse
- (Cónyuge inocente)
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Publicación 971
- Innocent Spouse Relief (Exención del cónyuge inocente)
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Publicación 555
- Community Property (Comunidad de bienes matrimoniales)
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Formulario W-4
- Employee's Withholding Allowance Certificate (Certificado de exención de retenciones del empleado)
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Formulario 1040-ES
- Estimated Tax for Individuals (Impuestos estimados para individuos)
